FIRE

【高配当ETF】HDVの特徴とFIREしたいサラリーマンにおすすめな理由

Simprich Life

ご覧いただきありがとうございます。

はるすけです。

 

わたし達は

2020年9月に米国ETFと出会い、

それ以来コツコツと

米国ETF投資を続けています。

米国ETFの数銘柄に

投資をしているのですが、

今回はその中の一つ

『バンガード・米国高株式ETF : HDV

についてまとめていこうと思います。

☆HDV(ETFの一つ)の特徴について知りたい!

☆FIREに興味がある目指している!

☆分配金(配当金)に興味がある!

と思っている方に

FIRE(経済的自立による早期リタイア)

を目指して奮闘中の30代夫婦はるすけが

HDVの魅力を存分に語っていきます。

 

はる
はる
この流れ・・。
どこかで見たぞ・・。

 

⇩VYMについても同様に語っています⇩

【高配当ETF】VYMの特徴とFIREしたいサラリーマンにおすすめな理由Simprich Life ご覧いただきありがとうございます。 はるすけです。 わたし達は2020年9月に米国...

 

まー
まー
前回記事を活用して楽しようとしているな!

 

高配当ETFの一つであるHDVの特徴とは

HDVは

i シェアーズ High Dividend ETF

の略称です

High Dividendです!

大事なポイントですのでもう一度

High Dividendです!

まー
まー
そう!!高配当だ!!

 

2021/4/4時点 内容
運用会社 ブラックロック社
1年トータルリターン 44.38[%]
資産総額 6.502[B USD]
経費率 0.08%
構成銘柄数 75
直近配当利回り(税込み) 3.70%
組み入れ1位銘柄 エクソンモービル(8.39%)

 

HDVは2011年から運用開始され、

高分配率に寄せながらも

財務健全性の高い銘柄に

まるっと投資できるETFです。

分配金も3%を超える水準となっています

ETFに興味を持ち始めた人であれば

一度は聞いたことがあるのではないでしょうか?

ベンチマークとして

モーニングスター配当フォーカス指数への連動を目指しています。

<モーニングスター配当フォーカス指数とは>

財務の健全性が高く、持続的に平均以上の配当を支払うことができる質の高い米国籍企業75銘柄で構成されていて、配当を支払う事の出来る資金余力によってウエイト付けされた指数

配当金目線で構成銘柄を決めているという男前感!

高配当好きならばトキメキを抑えることはできないのではないでしょうか?

 

HDVのチャート(株価推移)

上のチャートは2012年からのHDVの株価の推移です。

2020年にコロナショックによる大暴落を

経験していますね。

VYMはものの一年足らずで

何事もなかったかの様に

綺麗な右肩上がりのライン

に復活していましたが

HDVは

一歩遅れての回復基調となっていますね。

HDVの構成銘柄

HDVを構成する銘柄上位10銘柄を下記表に示します。

構成順位 銘柄名 構成比率
第1位 エクソンモービル 8.39
第2位 ジョンソン・エンド・ジョンソン 6.67
第3位 JPモルガン・チェース・アンド・カンパニー 6.67
第4位 ベライゾン・コミュニケーションズ 6.51
第5位 シェブロン 5.79
第6位 プロクター・アンド・ギャンブル 5.07
第7位 メルク 4.16
第8位 アルトリア・グループ 4.15
第9位 Cisco Systems Inc/Delaware 4.02
第10位 コカ・コーラ 3.97

 

 

 

HDVの特徴として、

エクソンモービルやシェブロンといった

エネルギー関連株が上位に入っています。

VYMは約400の銘柄に分散されており、

構成銘柄1位でも

3.88%の比率だったのに対し

HDVは75の構成銘柄で

構成銘柄1位の比率が8.39%と

分散性を抑える代わりに配当利回りを高めている銘柄です

 

まー
まー
4回/年の頻度で構成銘柄見直しもしてるんだよ

 

すけ
すけ
それでいて経費率が0.08%!

HDVのセクター比率

HDVの

セクターランキングベスト3は

・エネルギー

・生活必需品

・ヘルスケア

で約50%を占めています。

最近はるすけが勉強中の

シーゲル先生曰く

エネルギー・生活必需品・ヘルスケアを長期保有することで
S&P500を大きく上回る

 

シーゲル先生が言うならば! HDV長期保有 間違いなし!

 

エネルギーセクターは、

はるすけも注目しており

今後数年に渡り株価が右肩上がりで伸びていくのでは?

と考え

個別にエクソンモービル株を持っています

すけ
すけ
エクソンモービルは
爆損モービルといわれていましたが、はるすけにとっては
爆益モービルですよ~

HDVの分配金実績

基本的に増配基調です!

米国株が最高値を更新している中で、
4%近い分配金利回りを実現してくれている
と考えるとありがたい気持ちでいっぱいです

HDVがFIREを目指すサラリーマンにおすすめな理由

FIREは、

支出<収入

の状態になるために、

資産運用によって収入を増やすことが

目指す目標の一つとなります。

その目標を達成しFIREに近づくために

ここまで述べてきた

HDVの高分配・連続増配基調

が大活躍するんです

 

FIREは

大金を稼いで引退するぞ!

ではなく

①資産運用によって収入を増やし

②支出を減らし

③生活防衛資金を確保し

④適切な投資活動を行う

ことで生きていくための資金を確保する

という考え方なので

誰でも

比較的再現性高く実現することができます。

(きっと・・・w)

 

この考え方にHDVの

①持っているだけで定期的に分配金が手に入る

②運用管理に時間をかけずに投資ができるETFである

③基本右肩上がりの成長なので積極的売買が不要

という特徴が掛け合わさることで、

すけのような

ただのサラリーマンにも経済的自立

(もっと言うと早期退職・・・)

の光が差し込む訳です。

高配当ETF:HDV

×

ただのサラリーマンの経済的自立

 

いかがだったでしょうか?

ほぼVYMと同じ構成の記事となりましたね(笑)

 

【高配当ETF】VYMの特徴とFIREしたいサラリーマンにおすすめな理由Simprich Life ご覧いただきありがとうございます。 はるすけです。 わたし達は2020年9月に米国...

 

ほぼ同じ文言で説明ができるということは

 

・VYMとHDVはそこまで変わらない選択の際にはそこまで神経質にならなくても良い

・分配金利回りはVYM<HDV

・セクター構成はVYMとHDVで特徴的には異なるので両方持っておくのもあり

・はるすけは両方持っている

 

⇩ちなみにはるすけが一番最初に買ったETFがHDVです⇩

高配当好きサラリーマンが語る~HDVの良い所~ Simprich Life ご覧いただきありがとうございます。 はるすけです。 前回のブログで、人生初...

 

はる
はる
配当金は心の安定

 

⇩はるすけが保有するETFが気になるかたはこちらもどうぞ

セミリタイアを目指す30代夫婦が選ぶ 米国ETF銘柄 と おすすめ理由Simprich Life ご覧いただきありがとうございます。 はるすけです。 今回の記事では ☆米...

 

 

まとめ

経済的自立をもとに早期退職を目指す

つまり

FIREを目指す 人たちにはるすけ夫婦がHDVをおすすめする理由を紹介しました。

VYMまとめ

☆高配当に寄せた少数精鋭銘柄70企業に投資しているため分散はそこまで効いていない!!

☆なんといっても高配当!4%前後の分配金をゲットしよう!!

☆みんな大好きシーゲル先生のおすすめセクターが上位!

☆高配当ETFであるHDVに投資して一緒にFIREを目指そう!!

 

わたし達はるすけ夫婦は

★高配当大好き夫婦

★ただのサラリーマン(すけ)個人事業主(はる)と本業も忙しく銘柄管理する時間が確保しにくい

★冒険銘柄も好きだけど、将来的には安定した不労所得をゲットしたい

ですので、少しずつ・・。本当に少しずつ・・・。(笑)

高配当ETFであるHDVに投資を続けて

分配金という果実を育てていくわけです。

ではまた

 

⇩はるすけが投資を始めたきっかけとも言える本です。ぜひ読んでみてください⇩

byすけ

 

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